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    内蒙古自治区农村信用社资金调剂管理办法


    作者: admin      时间: 2011-09-10      来源:

    内蒙古自治区农村信用社资金调剂管理办法

     

    (试行)

     

     

    第一章  总  则

     

    第一条  为了提高内蒙古自治区农村信用社整体营运资金的流动性和效益性,加强对资金运用管理,规范资金余缺的调剂行为,根据人民银行及银监部门有关规定特制定本办法。

     

    第二条  内蒙古自治区农村信用社调剂资金的范围为:交足法定存款准备金、留足备付金和归还人民银行到期贷款之后的资金富余社的闲置资金;资金短缺社的拆入资金;内蒙古自治区农村信用社联合社(以下简称“自治区农信联社”)自身的可调剂资金。

     

    第三条  全区农村信用社资金调剂以市场化为手段,以安全性和流动性为前提,以短期融通和效益性为目的,以“平等自愿、互惠互利、诚实信用、风险共担、比例控制”为基本原则。

     

    第四条  自治区农信联社加大对全区农村信用社资金的调剂和管理力度,依托资金清算系统,建设全区农村信用社系统内部资金流动渠道。

     

    第二章  全区农村信用社富余资金的管理

     

    第五条  各旗(县、市、区)农村信用社联合社或单一法人农村信用社(以下简称“旗县联社”)富余资金在“平等自愿、互惠互利、市场化运作”的前提下,原则上由自治区农信联社统一调剂管理。

     

    第六条  引入市场机制,建立内部资金市场。本着“公开、公平、公正”的原则,按照区内各旗县联社市场需求状况和买卖双方报价,自动撮合资金交易,合理调剂资金余缺。

     

    第七条  自治区农信联社根据各旗县联社资金富余的情况,通过市场化的利率政策,积极鼓励和引导富余资金社上存资金,提高资金收益水平。

     

    (一)上存资金由自治区农信联社与各旗县联社在平等自愿、协商一致的基础上签订上存资金合同,商定上存资金最低留存额度和期限等内容。上存资金利率按资金供求状况协商确定。

     

    (二)自治区农信联社与各旗县联社协商确定的其它资金调剂方式。

     

    第八条  各旗县联社要准确匡算头寸,灵活及时调度资金,在确保支付的前提下,优化备付金结构,压缩低效资金占用,提高资金利用率。

     

    第九条  自治区农信联社对全区各旗县联社富余资金通过市场化的运作方式,按照人民银行、银监部门核准的业务开展联社间资金拆借和全国银行间本币市场业务。

     

    第十条  自治区农信联社要制定全区统一的货币市场业务管理制度、办法和各项业务操作规程,切实规范业务操作行为。

     

    第十一条  加强和提高对旗县联社资金来源与运用情况的预测及管理水平,及时掌握资金变化情况,实行“头寸报告”制度,灵活准确调剂资金。

     

    (一)自治区农信联社要根据辖内各旗县联社的业务状况表、资产负债表以及业务经营的相关资料,建立各旗县联社资信状况信息库,并设置相应的经营指标,建立科学的测评体系;

     

    (二)各旗县联社按年、按季度做出资金营运计划上报自治区农信联社,做为全区农村信用社资金余缺调剂的依据;

     

    (三)自治区农信联社负责建立辖区内各旗县联社资金调剂营运台账。

     

    第十二条  自治区农信联社要加强对货币市场分析,为旗县联社开展货币市场业务提供信息服务。

     

    第三章  信用社调剂资金借款的组织和管理

     

    第十三条  内蒙古自治区农村信用社调剂资金借款(以下简称“信用社调剂资金借款”)是指区内各农村合作金融机构之间进行的资金调剂行为。

     

    第十四条  信用社调剂资金借款双方当事人按拆入、拆出行为分为借款人和贷款人。

     

    第十五条  各旗县联社之间的信用社调剂资金借款工作由自治区农信联社负责组织和管理;各旗县联社负责组织和管理本辖区内农村信用社之间的调剂资金借款工作。

     

    第十六条  各旗县联社之间、旗县联社辖区内农村信用社之间不得脱离各自的组织方擅自进行资金的调剂业务。

     

    第十七条  自治区农信联社作为全区旗县联社调剂资金借款的组织方负责为辖区内各旗县联社提供中介服务。依托资金清算系统搭建内蒙古自治区农村信用社系统资金调剂业务平台。

     

    第十八条  自治区农信联社接受资金富余旗县联社和资金匮乏旗县联社的委托或申请,负责为借(贷)款人提供信息服务,建立信用社资金调剂业务渠道,并保障调剂资金流动的畅通。

     

    第十九条  自治区农信联社根据所掌握的